Os anos 2010 foram uma década importante para os investidores. O mercado de ações recuperou-se brilhantemente de sua queda em 2008 e 2009 e, embora o movimento não tenha sido reto, os mercados foram capazes de evitar grandes desacelerações. A economia doméstica tem sido forte e muitos índices de ações estão em todos os tempos.

Muitos acreditam que estamos atrasados ​​para um mercado em baixa e 2020 tem muita incerteza que pode levar a uma reversão da fortuna. No entanto, independentemente de 2020 ser o ano em que o mercado recua, há uma estratégia inteligente a ser seguida regularmente, que pode ajudá-lo a proteger os ganhos dos mercados em alta e a defender-se de uma retração quando se trata. Tudo o que você precisa fazer é rebalancear as suas participações em investimentos para que sua alocação de ativos retorne ao seu lugar.

Melhor Balanceamento de riscos

Quando a maioria das pessoas investe, gosta de descobrir quanto risco se sente à vontade e quanto agressivo deseja ser para atingir os seus objetivos financeiros. As estratégias de alocação de ativos normalmente defendem que você encontre um equilíbrio entre ativos mais arriscados e menos arriscados para produzir o equilíbrio ideal entre retorno e risco. Por exemplo, se seu horizonte de tempo é relativamente curto e você é bastante conservador, pode optar por investir metade do seu dinheiro no mercado de ações e a outra metade em investimentos de renda fixa, como CDIs.

Quando o mercado de ações sobe mais acentuadamente do que investimentos menos voláteis, pode deixá-lo com mais risco no seu portfólio do que antes. Por exemplo, veja 2019. O Bovespa subiu cerca de 30%, enquanto um fundo popular negociado na bolsa especializado em títulos subiu 9% no ano. Se você começou o ano com um portfólio no valor de R$ 200.000 dividido igualmente entre os dois investimentos, as suas ações valeriam cerca de R$ 130.000 e os seus títulos valeriam R$ 109.000. Observe que essa divisão não é mais os 50% / 50% originais que você tinha no início do ano. Em vez disso, trata-se de 54% de ações e 46% de títulos.

Se você demorar ainda mais sem rebalancear, o impacto poderá ser ainda maior. Nos últimos 10 anos, um retorno total de 254% para o Bovespa e um aumento de 42% para o ETF de títulos resultariam em um portfólio com mais de 70% alocado em ações, se você não tivesse rebalanceado ao longo da década.

Qual a importância do rebalanceamento de carteira?

O problema de deixar sua alocação de ações muito alta em um mercado de alta(buslish) é que isso o deixa mais vulnerável a uma desaceleração subsequente. Foi o que aconteceu com muitas pessoas em 2008 e 2009, porque os meados dos anos 2000 apresentaram fortes retornos no mercado de ações que levaram a altas alocações de ações para aqueles que se esqueceram de rebalancear.

Por outro lado, se você rebalancear , estará vendendo essencialmente alguns de os seus ativos a preços altos para comprar outros a preços mais baixos. Usando o exemplo acima, se você não rebalancear há 10 anos, vender ações suficientes e comprar investimentos de renda fixa para retornar a uma divisão de 50% / 50% resultará em uma exposição muito menor ao mercado de ações, se posteriormente cai.

Rebalancear pode aumentar a rentabilidade no longo prazo

Quanto mais tempo passou desde o último rebalanceamento do seu portfólio, mais importante é agir agora. Para aqueles que usam estratégias menos sofisticadas de alocação de ativos, que analisam apenas ações e fundos numa perspectiva geral, tudo o que você precisa fazer é realizar algumas transações. Se você dividir as coisas de maneira mais restrita para observar as classes de sub-ativos, como ações brasileiras e internacionais ou ações de grandes e pequenas capitalizações, poderá ter mais o que fazer para recuperar o seu portfólio.

Ao rebalancear o seu portfólio, o seu risco estará exatamente onde você deseja - e você estará numa posição melhor, não importa o que aconteça no mercado de ações no curto prazo.